ICICI Life ULIP: निवेश के लिए नए विकल्प तलाश रहे लोगों के लिए ICICI Life ने BSE 500 Momentum Quality 50 Index Fund पेश किया है। यह फंड BSE 500 इंडेक्स में शामिल कंपनियों में से चुनी गई 50 कंपनियों पर आधारित होगा। इसमें ऐसी कंपनियों को जगह दी जाएगी, जिनकी वित्तीय स्थिति मजबूत हो और जिनके शेयरों ने हाल के समय में बेहतर प्रदर्शन किया हो।
कंपनी के मुताबिक, इस फंड का उद्देश्य निवेशकों को मजबूत कारोबारी बुनियाद और बाजार में सकारात्मक गति दिखाने वाली कंपनियों में निवेश का अवसर देना है। यह फंड ICICI Life की ज्यादातर यूनिट लिंक्ड इंश्योरेंस प्लान (ULIP) योजनाओं के साथ उपलब्ध होगा।
किन कंपनियों में लगाया जाएगा पैसा?
इस फंड में कंपनियों का चयन दो प्रमुख मानकों- Momentum और Quality के आधार पर किया जाएगा। Quality यानी कंपनी की वित्तीय स्थिति और कारोबारी मजबूती, जबकि Momentum का संबंध शेयर की कीमतों में हालिया प्रदर्शन से है।
कंपनियों की गुणवत्ता परखने के लिए रिटर्न ऑन इक्विटी (ROE), डेट-टू-इक्विटी अनुपात और प्रति शेयर आय (EPS) जैसे वित्तीय संकेतकों को देखा जाएगा। वहीं, Momentum का आकलन पिछले 12 महीनों में शेयर की कीमतों के प्रदर्शन के आधार पर किया जाएगा।
इस प्रक्रिया के जरिए BSE 500 की कंपनियों में से 50 शेयरों का चयन किया जाएगा। हालांकि, शेयर बाजार में उतार-चढ़ाव के कारण इस तरह के फंड का प्रदर्शन भी बदल सकता है।
हर तीन महीने में बदलेगा पोर्टफोलियो
ICICI Life के इस इंडेक्स फंड में शामिल कंपनियों की समीक्षा नियमित अंतराल पर की जाएगी। कंपनी के अनुसार, पोर्टफोलियो का पुनर्संतुलन हर तीन महीने में होगा।
इसका मतलब है कि निर्धारित मानकों पर खरा उतरने वाली कंपनियों को पोर्टफोलियो में जगह मिल सकती है, जबकि मानकों में पीछे रहने वाली कंपनियों का वजन घटाया जा सकता है या उन्हें बाहर किया जा सकता है। इस प्रक्रिया का उद्देश्य फंड को तय इंडेक्स की रणनीति के अनुरूप बनाए रखना है।
सात साल में इंडेक्स ने दिया 23.7% रिटर्न
कंपनी की ओर से जारी जानकारी के मुताबिक, 30 सितंबर 2026 तक BSE 500 Momentum Quality 50 Index ने पिछले सात वर्षों में 23.7 प्रतिशत का रिटर्न दर्ज किया था। कंपनी ने उदाहरण देते हुए बताया कि इस अवधि में इंडेक्स में लगाया गया एक लाख रुपये का काल्पनिक निवेश बढ़कर करीब 4.4 लाख रुपये हो सकता था।
यह आंकड़ा इंडेक्स के पिछले प्रदर्शन पर आधारित है। इसे नए ICICI Life फंड का वास्तविक रिटर्न या भविष्य में मिलने वाले लाभ की गारंटी नहीं माना जाना चाहिए। बाजार में निवेश के साथ जोखिम जुड़ा रहता है और पिछला प्रदर्शन भविष्य के नतीजों की निश्चितता नहीं देता।
कंपनी के CIO ने क्या कहा?
ICICI Life के चीफ इन्वेस्टमेंट ऑफिसर मनीष कुमार के अनुसार, निवेश के लिए ऐसी कंपनियों पर ध्यान देना जरूरी है, जिनकी कारोबारी स्थिति मजबूत हो और जिनके शेयरों में सकारात्मक गति दिखाई दे। उनके मुताबिक, Momentum और Quality के मानकों को मिलाकर तैयार किया गया यह इंडेक्स निवेशकों को लंबी अवधि में संपत्ति बनाने का एक विकल्प उपलब्ध कराने के उद्देश्य से पेश किया गया है।
किन ULIP योजनाओं के साथ मिलेगा निवेश का विकल्प?
कंपनी की जानकारी के अनुसार, यह फंड ICICI Life की ज्यादातर ULIP योजनाओं के तहत उपलब्ध होगा। इनमें शामिल हैं:
- ICICI Life Protect N Gain
- ICICI Life Signature Assure
- ICICI Life Signature
- ICICI Life Platinum
- ICICI Life Wealth Elite Pro
ULIP में निवेश के साथ जीवन बीमा कवर भी मिलता है। हालांकि, इसमें निवेश बाजार से जुड़ा होता है और पॉलिसी के नियमों के अनुसार विभिन्न शुल्क लागू हो सकते हैं। इसलिए निवेश से पहले योजना के दस्तावेज और सभी शर्तें समझना जरूरी है।
कंपनी ने 99.3% क्लेम सेटलमेंट रेशियो की जानकारी दी
ICICI Life ने वित्त वर्ष 2026-27 की पहली छमाही के लिए 99.3 प्रतिशत का क्लेम सेटलमेंट रेशियो भी बताया है। कंपनी के मुताबिक, जिन दावों में जांच की आवश्यकता नहीं थी, उनका औसत निपटारा 1.1 दिन में किया गया।
क्लेम सेटलमेंट रेशियो बीमा कंपनी की ओर से निपटाए गए दावों से संबंधित एक महत्वपूर्ण आंकड़ा होता है। हालांकि, पॉलिसी खरीदते समय केवल इस अनुपात को आधार बनाने के बजाय बीमा कवर, अपवादों, प्रीमियम और अन्य शर्तों की भी जांच करनी चाहिए।
निवेश से पहले किन बातों का रखें ध्यान?
BSE 500 Momentum Quality 50 Index Fund उन निवेशकों के लिए एक विकल्प हो सकता है, जो ULIP के माध्यम से शेयर बाजार से जुड़ी रणनीति में निवेश करना चाहते हैं। लेकिन इसमें मिलने वाला रिटर्न बाजार के प्रदर्शन पर निर्भर करेगा।
निवेश से पहले पॉलिसी की अवधि, फंड मैनेजमेंट चार्ज, अन्य लागू शुल्क, लॉक-इन अवधि और जोखिम की जानकारी जरूर पढ़ें। यह भी समझें कि इंडेक्स का पिछला प्रदर्शन नए फंड के भविष्य के रिटर्न की गारंटी नहीं है।
कुल मिलाकर, ICICI Life का नया फंड मजबूत वित्तीय स्थिति और शेयरों की गति के आधार पर चुनी गई 50 कंपनियों में निवेश का विकल्प देता है। इसमें निवेश का फैसला अपनी वित्तीय जरूरतों और जोखिम उठाने की क्षमता को ध्यान में रखकर करना चाहिए।
